市場(chǎng)監(jiān)管總局推動(dòng)構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境 力爭3年全面實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理

——來源：法治日?qǐng)?bào)

　　近日，國家市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)外發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》），決定在市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，以期進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管效能，推動(dòng)構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　業(yè)內(nèi)專家對(duì)于《意見》的出臺(tái)給予高度評(píng)價(jià)，認(rèn)為《意見》對(duì)于推動(dòng)“放管服”改革全面深入開展、激發(fā)市場(chǎng)活力和社會(huì)創(chuàng)造力具有重要作用，開啟了我國企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管科學(xué)化、精準(zhǔn)化、智慧化的嶄新局面，具有重要時(shí)代意義。

　　明確分級(jí)管理時(shí)間表

　　據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近年來“放管服”改革有效激發(fā)了市場(chǎng)活力和社會(huì)創(chuàng)造力，形成了超大規(guī)模市場(chǎng)和市場(chǎng)主體，目前全國市場(chǎng)主體已超過1.5億戶，其中企業(yè)數(shù)量4700多萬戶。

　　同時(shí)，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展，監(jiān)管力量不足的矛盾愈發(fā)凸顯，傳統(tǒng)監(jiān)管方式難以適應(yīng)新形勢(shì)下的監(jiān)管需要，亟須轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，提升監(jiān)管效能。2019年9月以來，市場(chǎng)監(jiān)管總局在11個(gè)地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)，其他地區(qū)也主動(dòng)開展探索。從實(shí)際效果看，有關(guān)地區(qū)的實(shí)踐探索，也證明了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的有效性。

　　《意見》對(duì)全國實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理制度給出了明確的時(shí)間表：到2022年底，各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作機(jī)制，對(duì)轄區(qū)內(nèi)全量企業(yè)實(shí)施科學(xué)分類，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果在“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管工作中常態(tài)化運(yùn)用。到2023年底，各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管的有效結(jié)合，建立健全適用于專業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。力爭用3年左右的時(shí)間，市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全面實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，有效實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，努力做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早處置。

　　“將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理理念和方式拓展到市場(chǎng)監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，運(yùn)用企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果科學(xué)配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管及時(shí)性、精準(zhǔn)性、有效性，使監(jiān)管對(duì)違法失信者‘無處不在’，對(duì)誠信守法者‘無事不擾’，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競爭、優(yōu)勝劣汰?！笔袌?chǎng)監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

　　中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長胡錦光教授認(rèn)為，以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的最大特點(diǎn)在于監(jiān)管對(duì)象的精準(zhǔn)化。由市場(chǎng)監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。這一指標(biāo)體系主要由企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監(jiān)管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會(huì)評(píng)價(jià)信息等構(gòu)成。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系的科學(xué)性、完整性，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息收集的全面性、及時(shí)性，保證了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性。在此基礎(chǔ)上，市場(chǎng)監(jiān)管部門可以根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)測(cè)預(yù)警結(jié)果，精準(zhǔn)地、主動(dòng)地確定監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，分配監(jiān)管資源，有效破解監(jiān)管任務(wù)重與監(jiān)管力量不足的矛盾。

　　四級(jí)分類動(dòng)態(tài)化監(jiān)管

　　此次《意見》最大的亮點(diǎn)就是，對(duì)企業(yè)信用實(shí)施分級(jí)管理的機(jī)制，即按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類，由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險(xiǎn)低（A類）、信用風(fēng)險(xiǎn)一般（B類）、信用風(fēng)險(xiǎn)較高（C類）、信用風(fēng)險(xiǎn)高（D類）四類。

　　同時(shí)，在信用風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門能夠按照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)高低，主動(dòng)確定監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管頻次。

　　《意見》要求，對(duì)A類企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)“無事不擾”；對(duì)B類企業(yè)，按常規(guī)比例頻次開展抽查；對(duì)C類企業(yè)，實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注，適當(dāng)提高抽查比例和頻次；對(duì)D類企業(yè)，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　實(shí)施企業(yè)信用分級(jí)管理機(jī)制的基礎(chǔ)是全面有效歸集企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　根據(jù)《意見》要求，各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門要按照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系要求，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時(shí)歸集企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息。具體包括：要及時(shí)歸集市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)登記注冊(cè)、備案、股權(quán)出質(zhì)登記、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重失信主體名單、抽查檢查等信息；整合歸集包括食品藥品安全監(jiān)管、特種設(shè)備安全監(jiān)管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、侵權(quán)假冒治理、價(jià)格執(zhí)法、反壟斷和反不正當(dāng)競爭執(zhí)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、計(jì)量、標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)檢測(cè)、認(rèn)證認(rèn)可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息；協(xié)調(diào)推動(dòng)有關(guān)部門將履職過程中產(chǎn)生的行政許可、行政處罰、嚴(yán)重失信主體名單、抽查檢查等涉企信息依托公示系統(tǒng)有效歸集；鼓勵(lì)探索運(yùn)用公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、大型平臺(tái)企業(yè)等有關(guān)方面掌握的涉企信用風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)一步夯實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)。

　　市場(chǎng)監(jiān)管總局通過公示系統(tǒng)，將采用“總對(duì)總”方式將歸集中央部門掌握的涉企信用風(fēng)險(xiǎn)信息，推送至各省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門。

　　北京大學(xué)中國信用研究中心主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授章政認(rèn)為，在嚴(yán)守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間。對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的企業(yè)，給予一定時(shí)間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管；對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)，要求針對(duì)性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險(xiǎn)隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題等，這體現(xiàn)了監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)化原則。

　　防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)關(guān)口前移

　　記者注意到，《意見》充分考慮到不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)態(tài)的情形，要求在保證底線監(jiān)管的同時(shí)，在監(jiān)管的原則上區(qū)別對(duì)待。對(duì)于食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險(xiǎn)大、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管的同時(shí)，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，強(qiáng)化業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)行全鏈條監(jiān)管。

　　《意見》還規(guī)定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的具體運(yùn)用：支撐“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。

　　與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控有效結(jié)合。市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)各專業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。

　　探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管。各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門將參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的企業(yè)探索實(shí)施更加科學(xué)有效監(jiān)管。

　　鼓勵(lì)拓展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用。各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門將進(jìn)一步探索企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的綜合運(yùn)用，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，注重參考企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果。同時(shí)，加強(qiáng)與企業(yè)溝通，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營。

　　此外，如何實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警呢？

　　《意見》提出，要根據(jù)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點(diǎn)，把握日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征，從企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng)（如異常注冊(cè)、異常變更、投訴舉報(bào)、異常增長等）進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，必要時(shí)采取提醒、警示、約談、檢查等措施，及早防范化解風(fēng)險(xiǎn)，有效推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。