市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)初探

——來源：中國質(zhì)量與標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)報(bào)

　　摘要：市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在要求，是推進(jìn)信用信息系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的重要舉措，是轉(zhuǎn)變政府職能的核心要義。通過研究市場監(jiān)管領(lǐng)域的企業(yè)社會(huì)信用評(píng)價(jià)與管理技術(shù)，構(gòu)建涵蓋信用信息歸集、信用評(píng)級(jí)、信用信息共享、信用信息應(yīng)用與信用修復(fù)的監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系，研制相關(guān)評(píng)價(jià)方法，評(píng)價(jià)指標(biāo)和管理標(biāo)準(zhǔn)，解決評(píng)價(jià)指標(biāo)不統(tǒng)一以及評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)定辦法不透明、不規(guī)范的問題，提升企業(yè)誠信意識(shí)和信用水平，推進(jìn)信用監(jiān)管制度機(jī)制改革創(chuàng)新，營造公平誠信的市場環(huán)境、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的有序發(fā)展。

　　1引言

　　當(dāng)前，全國上下都在全面深化改革，大力推進(jìn)簡政放權(quán)、轉(zhuǎn)變政府職能。國家將社會(huì)信用體系建設(shè)作為政府職能的一項(xiàng)重要內(nèi)容，在國務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于“先照后證”改革后加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的意見》中明確“職責(zé)法定、信用約束、協(xié)同監(jiān)管、社會(huì)共治”的基本原則，將信用管理作為市場監(jiān)管的重要手段，作為由事前監(jiān)管向事中事后監(jiān)管轉(zhuǎn)型的重要抓手。體制機(jī)制的改革往往伴隨著制度的不斷確立和調(diào)整，而在市場化高度發(fā)達(dá)的今天，標(biāo)準(zhǔn)是協(xié)調(diào)制度與市場的重要橋梁。同時(shí)，以提升產(chǎn)品質(zhì)量為核心，以推進(jìn)企業(yè)誠實(shí)守信和履行社會(huì)責(zé)任為抓手，以信用信息共享為支撐，圍繞市場監(jiān)管領(lǐng)域，研究企業(yè)信用評(píng)價(jià)技術(shù)管理方法和信用信息共享手段，構(gòu)建市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系，制定關(guān)鍵環(huán)節(jié)標(biāo)準(zhǔn)，解決評(píng)價(jià)指標(biāo)不統(tǒng)一以及評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)定辦法不透明、不公開、不規(guī)范的問題，推動(dòng)簡政放權(quán)和監(jiān)管體制創(chuàng)新，支撐企業(yè)誠信和社會(huì)責(zé)任建設(shè)，推進(jìn)我國產(chǎn)品質(zhì)量水平有效提升。

　　2信用標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)及市場監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀

　　2.1信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)現(xiàn)狀

　　標(biāo)準(zhǔn)化是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要基礎(chǔ)和技術(shù)保障，《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）》提出，到2020年社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系基本建立。鑒于市場監(jiān)管領(lǐng)域沒有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，且各地地方標(biāo)準(zhǔn)多為配套地方管理政策發(fā)布實(shí)施，故僅對(duì)信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。在目前我國共發(fā)布信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)中，七成以上的執(zhí)行主體是法人（企業(yè)）。在適用于法人的信用標(biāo)準(zhǔn)中，標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)類、信用信息共享類、信用信息歸集類、信用信息應(yīng)用類、信用信息服務(wù)類、信用管理類、信用評(píng)價(jià)類各有分布。而信用信息歸集、信用管理、信用評(píng)價(jià)3類標(biāo)準(zhǔn)總占比超過了80%。從側(cè)面反映了在市場監(jiān)管領(lǐng)域，無論是信用信息采集、信息管理、信用評(píng)價(jià)還是信用應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)都有明顯的需求。但目前看還沒有一個(gè)明確的標(biāo)準(zhǔn)制定實(shí)施路徑和體系設(shè)計(jì)，各標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)布實(shí)施也大多是由科研成果、計(jì)劃任務(wù)轉(zhuǎn)化而來，市場驅(qū)動(dòng)形成的標(biāo)準(zhǔn)占比較低，在標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量和質(zhì)量上還不能完全滿足市場監(jiān)管領(lǐng)域全方位信用管理的要求。

　　2.2市場監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀

　　《關(guān)于成立國務(wù)院推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變和“放管服”改革協(xié)調(diào)小組的通知》（國辦發(fā)〔2018〕65號(hào)）以及《國務(wù)院關(guān)于在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管的意見》（國發(fā)〔2019〕5號(hào)）中均明確提到健全以“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管為基本手段、以重點(diǎn)監(jiān)管為補(bǔ)充、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制。信用監(jiān)管被定位成為新型監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)。但由于目前尚處在經(jīng)濟(jì)機(jī)制的轉(zhuǎn)型階段，以下問題還依舊存在。

　　一是部門信息未有效融合，信息共享不夠充分。很多部門都有自己相對(duì)獨(dú)立的監(jiān)管系統(tǒng)，甚至有的部門內(nèi)部有四五個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中形成的各類信息分別歸屬不同部門和系統(tǒng)，信息融合度、共享度不高，難以形成完整的企業(yè)信用信息鏈，影響了企業(yè)信用信息的高效應(yīng)用。二是信用約束機(jī)制不夠完善，失信懲戒力度不足。目前的信用約束機(jī)制主要考慮限制失信企業(yè)參與招投標(biāo)、獲取銀行貸款，但受限于全社會(huì)信用意識(shí)整體不強(qiáng)、社會(huì)信用體系建設(shè)不健全、企業(yè)自律意識(shí)較弱，這些手段難以對(duì)失信企業(yè)形成足夠的威懾力。同時(shí)，占市場主體數(shù)量較大比重的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶在經(jīng)營過程中很少涉及政府采購、招投標(biāo)等事務(wù)，現(xiàn)有信用監(jiān)管體系很難對(duì)這部分市場主體實(shí)施有效的信用監(jiān)管。三是信用監(jiān)管威懾力尚未充分顯現(xiàn)。現(xiàn)有制度設(shè)計(jì)還不能約束企業(yè)主動(dòng)如實(shí)填報(bào)，一些地方數(shù)據(jù)空值、極值現(xiàn)象較為普遍，基層市場監(jiān)管部門存在代為填報(bào)現(xiàn)象。各地信用懲戒標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，人為制造不同地區(qū)營商環(huán)境的不公平。

　　總之，現(xiàn)有的企業(yè)信用監(jiān)管體系在實(shí)際運(yùn)行中暴露出了法律法規(guī)不夠健全、失信內(nèi)容不夠完善、懲戒措施不夠到位等諸多問題。考慮到當(dāng)前市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)基礎(chǔ)、進(jìn)展、形勢和發(fā)展需求，深化市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)要從加強(qiáng)信用信息歸集共享機(jī)制、信用信息公示機(jī)制、分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制、失信懲戒機(jī)制、信用修復(fù)機(jī)制、強(qiáng)制退出機(jī)制等方面筑牢信用監(jiān)管的制度規(guī)則，同時(shí)，要從加強(qiáng)市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)、重點(diǎn)領(lǐng)域信用監(jiān)管、社會(huì)共治模式和信息化建設(shè)等方面提供重要支撐和保障，從而推動(dòng)市場監(jiān)管信用體系朝著法治化、規(guī)范化、精準(zhǔn)化、共治化、智能化方向發(fā)展。

　　3標(biāo)準(zhǔn)化工具適用理論分析

　　標(biāo)準(zhǔn)化是為在一定的范圍內(nèi)獲得最佳秩序，對(duì)實(shí)際的或潛在的問題制定共同的和重復(fù)使用的規(guī)則的活動(dòng)。它包括制定、發(fā)布及實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的過程。標(biāo)準(zhǔn)化的實(shí)現(xiàn)效果是從“相對(duì)無序”化為“相對(duì)有序”。在社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域，標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)定和約束的對(duì)象從個(gè)體擴(kuò)展到群體以及群體之間的關(guān)系，由群體中的個(gè)體特征和關(guān)系特征所構(gòu)成的群體特征是社會(huì)管理標(biāo)準(zhǔn)化的主要對(duì)象。市場監(jiān)管領(lǐng)域中的信用監(jiān)管就充分滿足了以上幾點(diǎn)特征：一是市場主體具備生產(chǎn)流通的商業(yè)特征，二是信用關(guān)系具備信息溝通互認(rèn)的社會(huì)特征。標(biāo)準(zhǔn)的作用是不斷將抽象化為具象，標(biāo)準(zhǔn)化的過程是不斷抽象概括的過程。這充分證明了市場監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)的自然性。另一方面，標(biāo)準(zhǔn)本身的群體性也內(nèi)在地要求標(biāo)準(zhǔn)所要規(guī)定的外延對(duì)象具有普遍性，標(biāo)準(zhǔn)一旦經(jīng)過權(quán)威機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)和認(rèn)定，則整個(gè)適用群體都必須服從。這就構(gòu)成了市場監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)的合法性和可執(zhí)行性。

　　4市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建

　　標(biāo)準(zhǔn)是一種重要的符號(hào)資源，符號(hào)的高度集中使用說明人們對(duì)某一事物的認(rèn)知與評(píng)價(jià)形成統(tǒng)一，認(rèn)知的統(tǒng)一更容易建立穩(wěn)定統(tǒng)一、共識(shí)度高的聲譽(yù)市場。標(biāo)準(zhǔn)體系是為標(biāo)準(zhǔn)的制修訂和實(shí)施進(jìn)行規(guī)劃，并提供依據(jù)，既是標(biāo)準(zhǔn)化的頂層設(shè)計(jì)工作，又是標(biāo)準(zhǔn)化的前期基本建設(shè)工作。市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系是開展市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)化工作的總體規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)，為市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系重點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的研制指明發(fā)展方向?；谛庞眯畔w集、信用評(píng)級(jí)、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復(fù)5個(gè)重要環(huán)節(jié)，本文最終提出一套市場監(jiān)管領(lǐng)域信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系，

　　通過圖1的市場監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)體系框架圖，體系框架主要包括信用基礎(chǔ)類、信用信息歸集類、信用信息評(píng)級(jí)類、信用信息共享類、信用信息應(yīng)用類、信用修復(fù)類6個(gè)模塊，具體如下。

　　（1）信用基礎(chǔ)類

　　信用基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)包括信用基本術(shù)語、標(biāo)準(zhǔn)化工作指南等基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn)，可以直接采納已有的信用國家標(biāo)準(zhǔn)，為市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)化工作提供基礎(chǔ)性指導(dǎo)。

　　（2）信用信息歸集類

　　信用信息是實(shí)施信用監(jiān)管的實(shí)施基礎(chǔ)。信用信息歸集渠道包括3種，分別是行政主體主導(dǎo)、企業(yè)自行申報(bào)和第三方或者媒體、公眾通過曝光與投訴產(chǎn)生的信用信息。信用信息歸集目的是為了建立完善的信用信息檔案數(shù)據(jù)庫，需要建立檔案數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范來作為信用信息歸集的建檔依據(jù)。

　　（3）信用信息評(píng)級(jí)類

　　信用信息評(píng)級(jí)作為聲譽(yù)的信息源頭，是將復(fù)雜龐大的信用信息數(shù)據(jù)通過評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)簡化成為信用狀況的直觀表達(dá)，并用作判斷主體信用狀況的依據(jù)。信用信息評(píng)級(jí)的關(guān)鍵是需要統(tǒng)一的分類依據(jù)，依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)市場主體的信用狀況進(jìn)行綜合分析來劃分不同市場主體的信用風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)其信用等級(jí)，并向社會(huì)公開市場主體的信用等級(jí)。其次作為政府有責(zé)任和義務(wù)對(duì)市場上的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)督和管理，維護(hù)正常的市場秩序。

　?。?/span>4）信用信息共享類

　　信用信息共享是信用管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此，信用信息共享包括3個(gè)維度，一是部門之間的信用信息互聯(lián)互通的共享機(jī)制。二是政府與社會(huì)之間的信用信息共享，政府信用信息公開平臺(tái)不用將復(fù)雜的行政處理過程展示在公眾面前，簡明、接受性高的信用信息公示更有助于引導(dǎo)公眾、市場與社會(huì)進(jìn)行正確的選擇，通過“精巧披露”，將專業(yè)性、復(fù)雜化的信息轉(zhuǎn)化成公眾接受程度高的簡要信息向公眾公開，使之達(dá)成“有針對(duì)性的透明度”。三是政府與市場之間信用信息共享公開。政府與第三方征信機(jī)構(gòu)、企業(yè)之間信用信息的數(shù)據(jù)共享，開放利用信用信息數(shù)據(jù)，提高信用信息的監(jiān)管準(zhǔn)確性。在這3個(gè)維度中，平臺(tái)建設(shè)和信用承諾格式標(biāo)準(zhǔn)也是必不可少的。

　?。?/span>5）信用信息應(yīng)用類

　　信用信息的應(yīng)用包括信用分級(jí)監(jiān)管和信用獎(jiǎng)懲，信用信息的應(yīng)用是信用的作用得以充分發(fā)揮的必要環(huán)節(jié)。信用分級(jí)監(jiān)管是依據(jù)市場主體信用評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)信用主體進(jìn)行分級(jí)，對(duì)不同市場主體采取不同的監(jiān)管方式進(jìn)行“差別化監(jiān)管”。信用獎(jiǎng)懲是指對(duì)市場主體的激勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)與懲戒措施。在信用獎(jiǎng)懲環(huán)節(jié)中，標(biāo)準(zhǔn)是以輔助執(zhí)法、補(bǔ)充執(zhí)法依據(jù)的形式存在，不能單獨(dú)構(gòu)成執(zhí)法依據(jù)和主體。

　?。?/span>6）信用修復(fù)類

　　信用修復(fù)是失信主體圍繞自身的信用狀況，從“修”到“復(fù)”，按照既定規(guī)則、制度和流程對(duì)失信主體失信信息、失信行為的糾正和修改，解除懲戒措施，重塑失信主體的信用狀況。在這個(gè)環(huán)節(jié)中政府通過標(biāo)準(zhǔn)的形式設(shè)立信用達(dá)標(biāo)門檻，推動(dòng)企業(yè)改正失信行為，或者做出承諾，重新被社會(huì)接納，以達(dá)到維護(hù)和改善失信狀況的過程。

　　5結(jié)語

　　標(biāo)準(zhǔn)是實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，標(biāo)準(zhǔn)也是指導(dǎo)實(shí)操層面的統(tǒng)一規(guī)范。在市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)中除了制度機(jī)制層面的政策保障外，還需要標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行必要的技術(shù)支撐。市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)要在社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架下，推進(jìn)市場監(jiān)管信用信息征集、共享、應(yīng)用、管理和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的查漏補(bǔ)缺工作，搭建市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體架構(gòu)，建立統(tǒng)一的信用信息歸集、信用信息評(píng)級(jí)、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復(fù)等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，充分發(fā)揮信用標(biāo)準(zhǔn)化的技術(shù)支撐和保障作用。