銀行業(yè)從業(yè)人員迎新規(guī) 將建違法違規(guī)違紀人員“黑灰名單”

——來源：信用中國

　　為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則，塑造共同價值觀，加強行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，日前，中國銀行業(yè)協(xié)會修訂了2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（以下簡稱《操守和準則》），《操守和準則》明確了銀行業(yè)協(xié)會通過銀行業(yè)“黑名單”“灰名單”等制度對違法違規(guī)違紀人員實施自律懲戒。

　　早在2007年，中國銀行業(yè)協(xié)會就制定過一部《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，隨著我國經(jīng)濟、金融形勢的變化以及銀行業(yè)的發(fā)展，一些嚴重違法違規(guī)違紀、損害行業(yè)聲譽行為時有發(fā)生，如何規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為也面臨著新的挑戰(zhàn)。

　　中國銀行業(yè)協(xié)會有關負責人表示，《操守和準則》框架上不再按照與客戶、同事等主體關系展開，而是按照規(guī)范職業(yè)操守和行為準則的目標設定框架?！恫偈睾蜏蕜t》分為七章五十四條，具體而言，《操守和準則》提煉了“七項職業(yè)操守”“三類行為規(guī)范”“兩個服務核心”和“一項名單懲戒機制”。其中，三類行為規(guī)范包括“行為守法、業(yè)務合規(guī)和履職遵紀”；兩個服務核心為“保護客戶合法權益和維護國家金融安全”；一項名單懲戒機制包括“黑名單”“灰名單”及相關制度。

　　《操守和準則》明確，銀行業(yè)協(xié)會建立違法違規(guī)違紀人員“黑名單”和“灰名單”，對納入相關名單的人員實行通報同業(yè)、行業(yè)禁入等懲戒制度。名單懲戒機制具有廣泛的法律法規(guī)基礎，切實為職業(yè)操守和行為準則的貫徹實施提供力度：

　　一是在法律層面，名單懲戒機制貫徹了《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律中規(guī)定的“誠實守信”等法律原則；

　　二是在政策法規(guī)層面，名單懲戒機制落實了《國務院關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引的通知》，國家發(fā)改委等七部委印發(fā)的《關于加強涉金融嚴重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》等規(guī)范中關于建立失信懲戒制度的要求；

　　三是在自律公約層面，名單懲戒機制遵循了《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》《中國銀行業(yè)維權公約》等自律制度。未來，中國銀行業(yè)協(xié)會將通過推動銀行業(yè)金融機構修訂勞動合同、增加失信懲戒條款等方式進一步落實違反職業(yè)操守和行為準則的自律性懲戒安排。

　　“《操守和準則》的發(fā)布，對于塑造銀行業(yè)從業(yè)人員共同價值觀，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，推進銀行業(yè)清廉文化建設，維護銀行業(yè)正常經(jīng)營秩序，維護國家金融安全等具有特別重要的現(xiàn)實意義?！敝袊y行業(yè)協(xié)會有關負責人表示。