2019年度湖北省金融生態(tài)指數(shù)發(fā)布：信用環(huán)境積極向好 釋放金融動能奪取“雙勝利”

——來源：湖北日報

　　2019年，湖北省存貸款余額分別突破6萬億和5萬億大關(guān)；新增上市公司4家，在鄂上市公司總家數(shù)重回中部第一；全年保費收入1729億元，增速18.08%；成功應對一系列內(nèi)外部因素沖擊，有效維護了區(qū)域金融穩(wěn)定。

　　近日，省金融領(lǐng)導小組辦公室聯(lián)合省金融生態(tài)建設(shè)領(lǐng)導小組辦公室發(fā)布2019年湖北省金融生態(tài)指數(shù)，精準刻畫區(qū)域信用環(huán)境全貌，為去年優(yōu)異成績的取得提供注解。同時，為應對疫情造成的影響，金融生態(tài)建設(shè)工作還將充分調(diào)動各方積極因素，充分發(fā)揮金融活水作用。

　　湖北省金融生態(tài)指數(shù)由省金融生態(tài)建設(shè)領(lǐng)導小組辦公室編制，旨在反映全省金融系統(tǒng)運行以及與之密切相關(guān)的外部環(huán)境總和，自首次發(fā)布2017年度金融生態(tài)指數(shù)以來，受到社會各界廣泛關(guān)注。該指數(shù)既為全省及各地提供了檢視區(qū)域信用環(huán)境的工具，同時又通過“湖北省金融信用市、州、縣”評價機制發(fā)揮指揮棒作用，在防范化解金融風險、引導金融支持實體經(jīng)濟和推動金融機制改革創(chuàng)新等方面發(fā)揮積極作用。

　　96%的監(jiān)測區(qū)域金融生態(tài)指數(shù)為A級

　　按照“深化互信合作，強化風險防范，優(yōu)化服務平臺，引導金融投入實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵領(lǐng)域”的金融生態(tài)建設(shè)工作思路，當前金融生態(tài)指數(shù)設(shè)置總指數(shù)以及信用培植、信用增進、信用平臺、信用使用和信用維護等5個子環(huán)境指數(shù)。按百分制得分劃分為四個等級，80分以上為A級，70分到80分之間為B級，60分到70分之間為C級，60分以下為D級。

　　2019年度指數(shù)編制工作在省直部門、一行兩局、省級金融機構(gòu)等多單位的報數(shù)支持和統(tǒng)計協(xié)作下圓滿完成，經(jīng)過對4000多組數(shù)據(jù)的采集、匯總、測算、審核，省市縣三級評價結(jié)果均已出爐。全省在保持金融運行穩(wěn)定前提下，通過多種舉措引導金融資源加大投放，更好服務了經(jīng)濟社會發(fā)展大局，省級總指數(shù)評價得分82.58分，繼續(xù)處于A級區(qū)間。各市縣也都較好實現(xiàn)了有效防控金融風險和積極做好金融服務的雙重目標，17個市州、74個縣域總指數(shù)評價得分超80分，處于A級區(qū)間，占監(jiān)測區(qū)域總數(shù)的96%。

　　2019年度金融運行環(huán)境的積極變化

　　一是優(yōu)質(zhì)信用主體更加豐富，承接資金投放潛力加大。信用主體是金融活動的基礎(chǔ)細胞，是資金投放的最終承接者，更多更加優(yōu)質(zhì)的信用主體為多種融資方式發(fā)力提供潛力。在間接融資方面，通過民營和小微企業(yè)服務年、百萬千億金惠工程等活動，培育小微企業(yè)獲得銀行信貸服務的能力。2019年末，全省A級信用企業(yè)家數(shù)達到5.88萬家，全年增幅15.23%；銀行貸款企業(yè)家數(shù)達到7.93萬家，全年增幅21.64%，其中小微企業(yè)貸款客戶數(shù)6.01萬家，全年增幅33.76%。在直接融資方面，除了繼續(xù)開展上市后備金（銀）種子企業(yè)培育活動外，省上市辦新推出科創(chuàng)板種子企業(yè)培育，人民銀行武漢分行聯(lián)合省工商聯(lián)新推出重點企業(yè)發(fā)行銀行間債務融資工具支持計劃，武漢股交中心新推出種子企業(yè)板培育活動。覆蓋股權(quán)和債權(quán)兩種直接融資方式的培育體系已經(jīng)形成，540余家企業(yè)得到培育和政策支持。

　　二是配套機制措施更加完善，資金傳導渠道有效暢通。暢通資金傳導渠道是金融有效支持實體經(jīng)濟的關(guān)鍵所在，為彌補市場失靈，必須完善機制并提供政策支持。通過完善政府融資增信體系，解決企業(yè)融資增信難。截至2019年末，全省各級政府投入財政性資金供給677億元，其中設(shè)立專項小微企業(yè)風險補償金40.86億元。為提升資金使用效率，更好服務企業(yè)融資，積極推動以“4321”新型政銀擔保合作關(guān)系為重點的政策性融資擔保體系建立，已有16個市州、71個縣市區(qū)構(gòu)建合作機制并實現(xiàn)了產(chǎn)品落地。推動建立中小微企業(yè)信用信息平臺，解決銀企信息不對稱。綜合運用企業(yè)相關(guān)政務、稅務、公用事業(yè)等信息，實現(xiàn)為企業(yè)信用畫像功能，作為金融機構(gòu)信貸投放的重要依據(jù)。2019年，全省中小微企業(yè)信用信息平臺取得進展，武漢、宜昌、荊門等地已率先落地使用。通過推廣應收賬款融資服務平臺，解決企業(yè)抵押質(zhì)押難。推動大型國有企業(yè)、政府采購管理部門、醫(yī)院等產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)或單位對接平臺，建成核心企業(yè)供應鏈96條，方便金融機構(gòu)為中小企業(yè)供應商提供應收賬款融資，2019年共計成交4697筆，融資金額3211億元。

　　三是金融支持方式更加全面，直接融資短板有所改善。服務經(jīng)濟發(fā)展必須采用多種金融服務方式，以更好適應實體經(jīng)濟需求。既要積極爭取資金投放，做大蛋糕，還要注重提升直接融資占比，改善結(jié)構(gòu)。2019年度，新增社會融資規(guī)模達8734億元，同比增長32.23%。間接融資方面，年末貸款余額52243億元，新增6096億元；余額貸存比為86.30%，較上一年度提升4.23個百分點，更多信貸資金留在本省、用在本省。直接融資方面，新增上市公司4家、發(fā)行債務融資工具的非金融企業(yè)98家，股權(quán)和債券的凈融資金額分別為131億元和1058億元，二者合計1189億元，規(guī)模較2018年度接近翻番，直接融資占比過低的問題有所改善。融資結(jié)構(gòu)改善還體現(xiàn)在壓縮影子銀行規(guī)模，推動表外資金不斷回歸表內(nèi)。委托貸款、信托貸款和銀行未承兌匯票，規(guī)模分別下降97億元、495億元和165億元。

　　四是信用維護措施更加有力，風險化解成效繼續(xù)鞏固。金融穩(wěn)定是發(fā)揮金融服務功能的前提，也是金融生態(tài)建設(shè)的關(guān)鍵一環(huán)。得益于近兩年全省良好經(jīng)濟發(fā)展勢頭，金融風險防范和化解具備較好條件。在成功抵御包商銀行事件等外部因素沖擊的基礎(chǔ)上，主動作為，鞏固金融風險防范化解成效。各地政府牽頭推動大額不良貸款化解工作，全年共化解大額不良貸款151筆，金額54.06億元。年末全金融機構(gòu)不良貸款率1.32%，處于安全區(qū)間。攻堅融資擔保領(lǐng)域應償未償和金融司法債權(quán)案件執(zhí)結(jié)率較低兩個重點問題，疏通金融生態(tài)環(huán)境改善梗阻。推動落實融資擔保代償責任48.25億元，應償未償問題基本得到解決，對恢復融資擔保體系的增信功能發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。各地積極開展金融司法債權(quán)案件執(zhí)結(jié)專項行動，建立銀法聯(lián)動機制，成功追回資金211億元，保障了金融機構(gòu)合法權(quán)益。

　　2020年將充分發(fā)揮金融活水作用

　　突如其來的新冠肺炎疫情，為我國經(jīng)濟社會發(fā)展帶來了諸多挑戰(zhàn)。中央提出以更大宏觀政策力度對沖疫情影響，金融部門應克服困難，做好金融抗疫文章。得益于較好信用環(huán)境基礎(chǔ)以及再貸款再貼現(xiàn)、紓困降本等政策支持，一季度，全省貸款投放仍保持了12.07%的增速，且增速環(huán)比提升態(tài)勢明顯；投放結(jié)構(gòu)上，企業(yè)部門新增貸款2162億元，同比多增157億元，占全部新增貸款額度的92%。下一步金融生態(tài)建設(shè)工作，將繼續(xù)圍繞奪取疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展“雙勝利”做好相關(guān)工作。

　　一是搶抓政策機遇，積極擴大資金投放。人民銀行總行先后推出抗擊疫情專項再貸款額度3000億元、支持復工復產(chǎn)再貸款再貼現(xiàn)額度5000億元。考慮到湖北省疫情防控任務仍然較重，人民銀行總行在前期工作的基礎(chǔ)上，為湖北增加了200億元的專用再貸款額度。16家全國性金融機構(gòu)在總量投放上通過對湖北省單列信貸計劃進行支持，其中農(nóng)發(fā)行、建行等金融機構(gòu)在原有計劃基礎(chǔ)上又調(diào)增100億元以上。要督促各地抓早抓好各項支持政策落地，為經(jīng)濟復蘇“輸血”。二是落實紓困降本，呵護企業(yè)生存發(fā)展。扎實落實《關(guān)于對中小微企業(yè)貸款實施臨時性延期還本付息的通知》要求，對符合條件、流動性遇到暫時困難的中小微企業(yè)貸款通過延期支付本息、貸款展期、續(xù)貸等方式支持其渡過難關(guān)。同時，采取貸款貼息、推進LPR定價改革、向金融機構(gòu)總部爭取內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠等多種措施，大力降低企業(yè)綜合融資成本。三是用好機制措施，精準支持民營小微企業(yè)。民營小微企業(yè)是就業(yè)崗位的最大蓄水池，事關(guān)“六?！比蝿章鋵嵆尚?。發(fā)揮好現(xiàn)有融資增信、信用平臺等日趨完善的配套支持機制作用，加快推動相關(guān)產(chǎn)品和服務在更多市州落地，對企業(yè)合理融資需求做到應貸盡貸、應貸早貸。四是做好風險防范，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。精準識別企業(yè)緩期、展期、續(xù)貸等真實需求，防范道德風險；做好新增及存量項目貸后管理，深入分析企業(yè)面臨形勢及財務指標信號，防范信用風險；保持非法集資和互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域打擊監(jiān)管高壓態(tài)勢，繼續(xù)做好金融司法債權(quán)案件審理執(zhí)結(jié)，維護金融運行的行政司法環(huán)境。