深圳通報第三批P2P失信人名單

——來源：國際金融報

　　8月12日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通報第三批失信人公示名單。

根據(jù)深圳互金協(xié)會通報，其公示失信人名單旨在響應(yīng)深圳市地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于加強深圳市網(wǎng)貸行業(yè)嚴(yán)重失信行為聯(lián)合懲戒工作的通知》文件精神，落實深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會失信懲戒受理與報送工作，明確協(xié)會工作職責(zé)，維護網(wǎng)貸行業(yè)秩序，協(xié)會對網(wǎng)貸機構(gòu)報送的數(shù)據(jù)進行信息整理、數(shù)據(jù)篩查、資料評估。

值得注意的是，本批次公示的失信人是三批名單中最多的，共涉及665名失信自然人，以及2家失信機構(gòu)。其中，逾期天數(shù)最長的達(dá)到了1769天(接近5年)。

7月26日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會公示了第一批失信人名單,涉及92名失信自然人。其中，逾期時間最長的借款人逾期天數(shù)為955天，共有6名借款人逾期天數(shù)超過900天。

在8月2日發(fā)布的第二批失信人名單中，共涉及108名失信自然人、17家失信機構(gòu)。其中，逾期天數(shù)最長的達(dá)到了748天，逾期天數(shù)最短的也有242天。此外，名單中有85人、14家機構(gòu)已失聯(lián)。

7月5日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布關(guān)于《深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會失信懲戒操作規(guī)范》的通知，明示了失信懲戒操作流程。

根據(jù)懲戒流程，P2P平臺首先要在其官網(wǎng)公示失信人名單不少于7個工作日，隨后報至深圳互金協(xié)會，協(xié)會受理后給予回執(zhí)，此后在協(xié)會官方渠道公示相關(guān)失信人名單，公示7個工作日后的完整名單經(jīng)確認(rèn)后報送至深圳市地方金融監(jiān)管局。

據(jù)悉，深圳市地方金融監(jiān)管局將嚴(yán)重失信網(wǎng)貸借款人名單移交至百行征信等商業(yè)征信機構(gòu)。商業(yè)征信機構(gòu)依法納入其特別關(guān)注名單、反欺詐、個人信用報告等產(chǎn)品和服務(wù)中，供銀行、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、保險公司、網(wǎng)貸機構(gòu)、小貸公司等機構(gòu)在依法合規(guī)的前提下查詢使用，按照風(fēng)險定價原則，對嚴(yán)重失信借款人提高貸款利率和財產(chǎn)保險費率;或者在融資貸款、投資、保薦、承銷、保險服務(wù)等方面對嚴(yán)重失信網(wǎng)貸借貸人予以限制。

另外，《關(guān)于加強深圳市網(wǎng)貸行業(yè)嚴(yán)重失信行為聯(lián)合懲戒工作的通知》明確了嚴(yán)重失信網(wǎng)貸借款人的篩選標(biāo)準(zhǔn)，即網(wǎng)貸借款人符合逾期時間超過6 個月，經(jīng)合法、必要的催收，且未按要求如實提交財產(chǎn)申報資料情形的，可以認(rèn)定為存在嚴(yán)重失信行為，可列入嚴(yán)重失信網(wǎng)貸借款人名單。