中國人民銀行關于印發(fā)《企業(yè)征信機構備案管理辦法》的通知

——來源 :中國人民銀行網站

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心、支行 ：

為加強對企業(yè)征信機構的監(jiān)督管理促進企業(yè)征信行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《征信業(yè)管理條例》、《征信機構管理辦法》（中國人民銀行令〔2013〕第1號發(fā)布）等法律法規(guī)，中國人民銀行制定了《企業(yè)征信機構備案管理辦法》（見附件），現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請中國人民銀行各分支機構將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內企業(yè)征信機構。執(zhí)行中遇到新情況、新問題，請及時告知中國人民銀行征信管理局。

附件：企業(yè)征信機構備案管理辦法

第一章  總 則

第一條 為規(guī)范企業(yè)征信機構備案管理，促進企業(yè)征信市場健康發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《征信業(yè)管理條例》、《征信機構管理辦法》（中國人民銀行令〔2013〕第1號發(fā)布）等法律法規(guī)規(guī)章 ，制定本辦法 。

第二條 本辦法所稱企業(yè)征信機構，是指符合《征信業(yè)管理條例》第五條規(guī)定，主要采集企業(yè)和事業(yè)單位等組織的信用信息，并進行整理、保存、加工和向信息使用者提供的機構 。

第三條 人民銀行制定企業(yè)征信機構備案管理規(guī)則，人民銀行省會（首府）城市中心支行以上分支機構（以下統稱人民銀行省級分支行）具體負責轄區(qū)內企業(yè)征信機構備案工作 。

第四條 人民銀行省級分支行為 企業(yè)征信機構辦理備案，不視為對企業(yè)征信機構數據質量、業(yè)務水平、內控與風險管理能力、IT 技術實力、業(yè)務合規(guī)等方面的認可或者保證。

企業(yè)征信機構不得利用人民銀行備案進行夸大宣傳、虛假宣傳，也不得用其作為融資增信手段。

第五條 企業(yè)征信機構在注冊地的人民銀行省級分支行辦理備案 ，并接受其監(jiān)督管理。

企業(yè)征信機構在備案地以外區(qū)域開展企業(yè)征信業(yè)務，設立分支機構的，應當向分支機構所在地的人民銀行省級分支行申請備案，其分支機構業(yè)務由所在地人民銀行分支行負責管理；不設立分支機構的，其業(yè)務由各案地人民銀行分支行負責管理 。

第二章 備案的受理

第六條 設立企業(yè)征信機構應當符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設立條件，自公司登記機關準予登記之日起 30日內向注冊地的人民銀行省級分支行辦理備案。

第七條 人民銀行省級分支行收到機構備案申請后，應當對其業(yè)務性質、信息內容進行判斷，依法應當認定為企業(yè)征信機構的，對其備案申請予以受理；依法不應當認定為企業(yè)征信機構的，對其備案申請不予受理 。

第八條 企業(yè)征信機構申請備案的，應當按照《征信機構管理辦法》第十九條、《征信機構監(jiān)管指引》（銀發(fā)〔2015〕336號文印發(fā)）第七條的規(guī)定提交申請材料。

第九條 企業(yè)征信機構提交的備案材料不齊全或者不符合要求的 ，人民銀行省級分支行應當告知企業(yè)征信機構在30日內補充材料；逾期未補充的，不予受理備案申請 。

第十條 人民銀行省級分支行對企業(yè)征信機構提交的備案材料審查確認無誤的，應當受理備案申請。

第十一條 人民銀行省級分支行受理企業(yè)征信機構的備案申請后，應當對其高級管理人員掌握征信法規(guī)的情況進行評估 ，指導企業(yè)征信機構高級管理人員熟悉征信相關法規(guī) 。

第三章 備案的審核

第十二條 人民銀行省級分支行應當對申請備案機構提交的備案材料進行真實性審核審核時可以采用實地考察、函詢有關政府部門等方式。

第十三條 人民銀行省級分支行受理企業(yè)征信機構備案申請的，應當在本單位網站對備案機構的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、注冊資本、主要股東及其出資額、高管人員、信用信息系統安全等級等情況進行公示。公示期限不得少于三個月。

第十四條 企業(yè)征信機構提交的備案材料真實、準確、完整，且業(yè)務具有可行性、公示期間無異議的，人民銀行省級分支行應當辦理備案。

公示期間存在異議的，人民銀行省級分支行應當對異議情況進行核查。核查后認為異議不成立的，應當辦理備案；異議成立的，應當拒絕辦理備案。

第十五條 人民銀行省級分支行完成企業(yè)征信機構備案后，應當在5個工作日 內將備案情況報人民銀行總行 。

第十六條 人民銀行及其省級分支行通過各自網站同步公告?zhèn)浒钙髽I(yè)征信機構情況 ，并實施在線名單管理。

公告內容包括企業(yè)征信機構的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、 注冊資本、主要股東及其出資額、高管人員、信用信息系 統安全等級。

第十七條 企業(yè)征信機構備案事項發(fā)生變更的，應當在變更之日起30日內向原備案機構辦理變更備案。控股股東或者實際控制人發(fā)生變更的，應當按新設機構的備案標準進行備案審核。

第十八條 企業(yè)征信機構設立分支機構的，應當報告注冊地人民銀行省級分支行，并向分支機構所在地的人民銀行省級 分支行提交以下材料 ：

（ 一 ） 企業(yè)征信機構分支機構備案表 ；

（ 二 ） 營業(yè)執(zhí)照復印件；

（ 三 ） 經營場所證明文件；

（ 四 ） 組織機構及高管人員構成情況說明；

（ 五 ） 分支機構內控制度、業(yè)務規(guī)則 。

第十九條 企業(yè)征信機構有下列情形之一 ，人民銀行省級分支行不得為其辦理備案：

（ 一 ） 提供虛假備案申請材料的；

（ 二 ） 被列入“信用中國”網站黑名單的。

第四章 備案的管理

第二十條 企業(yè)征信機構備案后，應當按照規(guī)定接入人民銀行征信管理系統。

第二十 一條 人 民銀行省級分支行辦理企業(yè)征信機構備案后，應當在征信管理系統中及時、準確、完整地填報企業(yè)征信機構相關信息。

第二十二條 人民銀行及省級分支行對企業(yè)征信機構備案實行動態(tài)管理 。

人民銀行省級分支行在日常監(jiān)管或者開展現場檢查中發(fā)現備案企業(yè)征信機構存在下列情形之一的，可以注銷其備案：

（ 一 ） 《征信機構監(jiān)管指引》第十條規(guī)定的情形；

（ 二 ）  企業(yè)征信機構備案后連續(xù)六個月未實質開展相關業(yè)務；

（ 三 ） 被工商管理部門注銷或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。人民銀行省級分支行應當每兩年對企業(yè)征信機構的備案情況審核一次，審核中發(fā)現企業(yè)征信機構存在上述情形之一的，可以注銷其備案。

第二十 三條 人民銀行省級分支行注銷企業(yè)征信機構備案的，應當在注銷之日起5個工作日內將注銷情況報人民銀行總行，并將被注銷的企業(yè)征信機構同步清退出備案名單。

第五章 附則

第二十四條任何組織不得采用加盟、代理、掛靠等方式從事企業(yè)征信業(yè)務。

本辦法實施前，存在加盟、代理、掛靠方式的企業(yè)征信機構，應當在本辦法自實施之日起六個月內進行整改；逾期未完成整改的，注銷其備案 。

第二十五條 本辦法實施后，由人民銀行及其省級分支行同步對外公布備案征信機構名單。人民銀行省級分支行不再頒發(fā)紙質《企業(yè)征信機構備案證》，此前發(fā)放的紙質《企業(yè)征信機構備案證》自前款規(guī)定的企業(yè)征信機構名單公布之日起作廢 。

第二十六條 外商投資企業(yè)征信機構申請備案的，依照人民銀行、商務部關于設立外商投資征信機構的公告和本辦法辦理。外商投資機構境內再投資設立企業(yè)征信機構申請備案的，人民銀行省級分支行可以通過函詢當地商務部門的方式確定企業(yè)征信機構的外商投資性質 。

第二十七條自本辦法實施之日起 ，人民銀行省級分支行應 當在六個月內對已備案的企業(yè)征 信機構完成清理。對于不符合本 辦法規(guī)定的企業(yè)征信機構要求其限期整改，逾期未完成整改的，或者依法不應當認定為企業(yè)征信機構的，注銷其備案 。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起實施 ，此前規(guī)定與本辦法不一致的以本辦法為準。

             中國人民銀行

             2016年9月20日